Заблокирован перевод из России в Италию: что делать

Заблокирован перевод из России в Италию: возможные причины, порядок проверки и предусмотренные законом действия.

Для кого эта страница

Страница адресована тем, чей перевод из России в Италию задержан, возвращён или заблокирован, а также тем, кому итальянский банк ограничил операции по счёту.

Помощь нужна, если:

деньги списаны, но не поступили на счёт получателя;

банк запросил документы и приостановил зачисление;

перевод возвращён без объяснения причин;

банк сослался на санкционные ограничения;

средства нужны для оплаты обучения, аренды или покупки недвижимости в Италии.

Требования

Чтобы оценить ситуацию, нужно установить причину задержки. Наиболее частые:

банк отправителя включён в санкционный список или отключён от системы SWIFT;

банк-корреспондент остановил платёж для проверки;

банк получателя проводит проверку происхождения средств;

применяется ограничение на вклады граждан России свыше 100 000 евро;

совпадение данных плательщика с данными лица из санкционного списка.

Ограничение на вклады не распространяется на граждан России с ВНЖ в стране ЕС; для ряда других случаев предусмотрены исключения, требующие разрешения компетентного органа.

Документы

Для проверки понадобятся:

платёжное поручение и SWIFT-сообщение;

переписка с банками и уведомления об отказе;

документы об основании платежа: договор, счёт, документы об обучении или аренде;

документы о происхождении средств;

паспорт и ВНЖ отправителя и получателя.

Порядок и сроки

Работа строится в несколько этапов:

Этап 1 — установление, на каком этапе и по какой причине остановлен платёж.

Этап 2 — письменный запрос в банк с требованием указать основания.

Этап 3 — предоставление документов об основании платежа и происхождении средств.

Этап 4 — при наличии оснований заявление о разрешении операции в Комитет финансовой безопасности при Министерстве экономики и финансов Италии.

Этап 5 — при неправомерном отказе претензия в банк, обращение к банковскому финансовому арбитру или в суд.

Сроки зависят от банков и компетентных органов.

Частые проблемы

Чаще всего возникают:

отсутствие письменного объяснения со стороны банка;

средства, остановленные в банке-корреспонденте за пределами Италии;

платёж от третьего лица;

неполные документы о происхождении средств;

закрытие счёта после проверки;

длительное отсутствие ответа.

Законные способы решения существуют не во всех случаях; первый шаг — точная проверка оснований блокировки.

Деньги и документы из России

Перед отправкой нового перевода стоит проверить:

действуют ли ограничения в отношении банка отправителя;

готов ли банк получателя принять платёж и какие документы он запросит;

подготовлены ли документы о происхождении средств и об основании платежа;

нет ли ограничений со стороны российского валютного законодательства.

Подробнее — на странице «Подтверждение источника средств в Италии».

Частые вопросы

Могут ли вернуть заблокированный перевод?

Это зависит от причины и от того, в каком банке остановлены средства. Гарантировать результат невозможно.

Обязан ли банк объяснить причину?

Клиент вправе запросить письменные объяснения и подать претензию; объём информации, которую раскрывает банк, может быть ограничен.

Нужна ли специальная лицензия?

В отдельных случаях операция возможна только с разрешения компетентного органа; в Италии это Комитет финансовой безопасности.

Применяется ли ограничение на вклады, если у меня есть ВНЖ?

Нет, оно не распространяется на граждан России с ВНЖ в стране ЕС.

Связанные услуги

Подтверждение источника средств в Италии

Заморозка активов ЕС: как оспорить или снять

Документы из России для Италии: апостиль и перевод

Деньги и документы россиян в Италии